CERTIFICA - FMS Group - rapporti di conto

CERTIFICA si inserisce tra i prodotti realizzati da FMS Group per il mondo Banche. E’ dedicata all’elaborazione dei modelli per la conferma dei saldi in risposta alle richieste che la Banca riceve per i rapporti che intrattiene con Società o altre Banche.

Periodicamente le Società di revisione contabile incaricate dalla clientela (Banche e Società) di certificare i loro Bilanci, richiedono alle Banche la situazione ad una determinata data dei saldi dei rapporti che queste intrattengono con i loro clienti. Anche la Banca d’Italia, nell’ambito delle attività di controllo che svolge quale Organo di Vigilanza, chiede alle Banche la conferma dei saldi dei rapporti esistenti con i soggetti sui quali sono in corso le verifiche ispettive.

La comunicazione dei saldi deve avvenire attraverso l’invio di un specifico modello standard predisposto dall’ABI, il così detto ABI-REV, che permette di fotografare i saldi dei rapporti intrattenuti con il cliente interessato.

CERTIFICA è una applicazione periodicamente alimentata, secondo le specifiche previste dal suddetto modello, con i dati dei rapporti che la Banca intrattiene con la clientela relativamente a:

Conti correnti in euro e divisa
Fidi
Garanzie
Effetti e documenti allo sconto
Titoli
Cassette di sicurezza
Contratti derivati
Soggetti con poteri di firma autorizzati presso la Banca

CERTIFICA elabora con frequenza giornaliera, settimanale, mensile i dati relativi ai rapporti intrattenuti con clientela e Banche.

CERTIFICA consente alla Banca di elaborare in breve tempo il modello ABI-REV per ogni richiesta ricevuta in quanto i dati sono già elaborati e disponibili.

CERTIFICA permette agli operatori di effettuare in modalità guidata gli eventuali interventi integrativi sul modello ABI-REV resi necessari da particolari richieste ricevute.